به نقل از تجارت نیوز بانک مرکزی اخیرا طی بخشنامه ای تمام بانک ها و موسسات اعتباری را مکلف به اجرای دقیق دستورالعمل تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان کرد؛ دستورالعملی که هدف اصلی آن، اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت تراکنش های بانکی است.

بر اساس این مصوبه، برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف می شود؛ این سقف برای مزدبگیران تا 20 میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا 5 میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا 500 میلیون تومان است. برای صاحبان کسب وکار و شرکت های فعال نیز دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.

طی این دستورالعمل، بانک ها موظفند با طراحی سامانه ای هوشمند، رفتار مالی مشتریان را رصد کنند و در صورت هرگونه مغایرت، مشتری را برای ارائه توضیحات فرا بخوانند. اما اگر مشتری در در طول یک هفته مراجعه نکند، خدمات غیرحضوری او قطع و سقف برداشت کارت به 10 میلیون تومان کاهش می یابد. همچنین، اگر گردش حساب مشتری از 10 برابر سقف مجاز عبور کند، موضوع باید به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود.

در صورتی که مشتری پس از دعوت به بانک، فرم مغایرت رفتار مالی را تکمیل کند، بانک موظف است محتوای این فرم را بررسی کرده و در صورتی که مغایرت مربوط به تراکنش های غیرمستمر مثل خرید و فروش ملک، خودرو یا فلزات گران بها باشد، بدون تغییر سطح فعالیت مورد انتظار، اطلاعات در سوابق معاملات مشتری ثبت می شود و تراکنش های مذکور از محاسبات سامانه ای حذف خواهند شد.