آخرین خبرها
  6 کاری که بعد از ساعت 5 عصر قند خون شما را به‌هم می‌ریزد!
  فال ابجد امروز سه شنبه 31 تیر
  10 معجزه نوشیدن این معجون
  پیکر آیت الله نعیم آبادی در قم تشییع شد
  دور سوم مذاکرات روسیه و اوکراین هفته جاری در ترکیه برگزار می‌شود
 
- اندازه متن: + -  کد خبر: 12506صفحه نخست » اخبار مهمدوشنبه، 30 تیر 1404 - 20:47

دستور قاطع بانک مرکزی برای پایان حساب‌های اجاره‌ای


در روزهای حساس جنگ 12 روزه بین ایران و اسراییل،، بانک مرکزی با صدور بخشنامه‌ای فوری و سراسری به شبکه بانکی کشور، خواستار تشدید نظارت‌ها بر خدمات بانکی و مقابله با هرگونه فعالیت مشکوک در حوزه مالی شد.

در روزهای جنگ 12 روزه ایران و اسراییل، بانک مرکزی با ابلاغ بخشنامه‌ای سختگیرانه، کنترل دقیق هویت مشتریان و تراکنش‌های مالی را به شبکه بانکی کشور تکلیف کرد تا تهدیدهای امنیتی و مالی به حداقل برسد.

به گزارش تسنیم،در روزهای حساس جنگ 12 روزه بین ایران و اسراییل،، بانک مرکزی با صدور بخشنامه‌ای فوری و سراسری به شبکه بانکی کشور، خواستار تشدید نظارت‌ها بر خدمات بانکی و مقابله با هرگونه فعالیت مشکوک در حوزه مالی شد.

در این دستورالعمل که در شرایط حساس امنیتی و اقتصادی کشور صادر شده، پایان حساب‌های اجاره‌ای، محدودسازی تراکنش‌های پرریسک و کنترل دقیق هویت اتباع خارجی در دستور کار بانک‌ها قرار گرفته است.

هدف اصلی این اقدام، جلوگیری از سوءاستفاده از نظام بانکی برای پولشویی، تأمین مالی تروریسم و اخلال در بازارهای پولی و ارزی عنوان شده است.

 دستور اضطراری بانک مرکزی در روزهای جنگ با اسراییل: مسدودسازی حساب‌های مشکوک و کنترل تراکنش‌ها

فرشاد محمدپور، معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، با صدور بخشنامه‌ای به شبکه بانکی کشور، بر لزوم تداوم ارائه خدمات بانکی به عموم مردم با رعایت کامل الزامات قانونی، به‌ویژه قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، تأکید کرد.

در این بخشنامه که به استناد وظایف قانونی بانک مرکزی مندرج در ماده (4) قانون مصوب 1402 صادر شده، آمده است: خدمات بانکی باید بدون وقفه و مطابق مقررات به مردم ارائه شود، اما با اعمال نظارت و کنترل‌های سختگیرانه به‌منظور کاهش تهدیدهای امنیتی و اقتصادی.

محورهای اصلی بخشنامه بانک مرکزی:

 الزام شناسایی دقیق مشتریان

مؤسسات اعتباری موظف‌اند پیش از ارائه هرگونه خدمات بانکی از جمله صدور چک، کارت، حواله، و نقل و انتقال وجوه، هویت مراجعان و مالکان واقعی را با اتکا به منابع معتبر احراز کنند. در صورت عدم امکان شناسایی، ارائه خدمات ممنوع خواهد بود.

 سیاست‌های سخت‌گیرانه درباره اتباع خارجی

خدمات کامل بانکی فقط به اتباع خارجی دارای دفترچه اقامت ویژه یا گذرنامه معتبر همراه با پروانه اقامت تعلق می‌گیرد. برای سایر اتباع دارای مدارک موقت، خدمات صرفاً محدود به افتتاح حساب و کارت پرداخت واحد با رعایت سقف‌های تعیین‌شده است. ارائه خدمات به خارجیان فاقد اقامت معتبر یا با حضور غیرقانونی ممنوع است.

 ممنوعیت واگذاری حساب و کارت بانکی به غیر

استفاده دیگران از حساب بانکی، کارت پرداخت، اینترنت‌بانک و سایر ابزارهای بانکی فرد ممنوع بوده و مؤسسات موظف‌اند درباره تبعات قانونی آن به مشتریان هشدار دهند. در صورت واگذاری، خدمات باید قطع و اطلاعات به مرکز اطلاعات مالی ارسال شود.

 کنترل شدید بر وجوه نقد و کارت‌های هدیه

شعب بانکی موظف به مدیریت دقیق وجوه نقد و تشویق مشتریان به استفاده از روش‌های غیرنقدی هستند. فروش کارت هدیه به مشتری فاقد حساب یا بیش از سقف روزانه 150 میلیون ریال (هر کارت تا سقف 50 میلیون ریال) ممنوع است. مشاهده فروش این کارت‌ها خارج از درگاه‌های رسمی بانک منجر به برخورد قانونی خواهد شد.

 صدور کارت‌های بانکی تنها پس از احراز هویت

صدور هر نوع کارت بانکی (غیر از کارت هدیه) پیش از شناسایی کامل مشتری و معرفی حساب ممنوع است. استفاده از روش‌هایی که زنجیره معاملات نهایی را مخدوش کند، تخلف محسوب شده و با آن برخورد خواهد شد.

 محدودیت دسترسی به API بانکی

دسترسی به رابط‌های برنامه‌نویسی (API) صرفاً برای مشتریان حقوقی دارای مجوز از بانک مرکزی مجاز است. واگذاری این دسترسی به افراد حقیقی یا اشخاص حقوقی فاقد مجوز مشمول جریمه‌های قانونی می‌شود.

 شناسایی تعاملات پرریسک و محدودسازی خدمات آنها

بانک‌ها باید مواردی چون استفاده 10 نفر از یک شماره تلفن همراه یا اعطای وکالت بانکی توسط 10 نفر به یک فرد را به‌عنوان تعاملات پرریسک شناسایی و ابزارهای غیرحضوری این مشتریان را مسدود کنند. بازگشایی خدمات تنها با حضور حضوری و ارائه اسناد معتبر امکان‌پذیر خواهد بود.

 افزایش دقت در شناسایی معاملات مشکوک

شعب موظف‌اند تراکنش‌های مشکوک مانند نقل و انتقال وجوه عمده، فروش کارت هدیه، یا برداشت‌های مشکوک در استان‌های غیر از محل افتتاح حساب را فوراً و محرمانه به مرکز اطلاعات مالی گزارش کنند.

هشدار به مدیران بانکی

در پایان این بخشنامه، معاون بانک مرکزی هشدار داده که عدم رعایت مفاد این بخشنامه می‌تواند منجر به اقدامات انضباطی از جمله سلب صلاحیت حرفه‌ای مدیران و ارجاع به هیئت انتظامی بانک‌ها شود. همچنین بر ضرورت همکاری کامل واحدهای فناوری اطلاعات، مبارزه با پولشویی و سایر بخش‌های مرتبط بانک‌ها برای اجرای دقیق و به‌موقع مفاد این بخشنامه تأکید شده است.

این بخشنامه با هدف حفظ امنیت اقتصادی، کاهش تهدیدهای احتمالی ناشی از شرایط خاص کشور و صیانت از نظام بانکی صادر شده و تمامی مؤسسات اعتباری موظف‌اند آن را به سرعت و با دقت اجرایی کنند.

 

   
  

نظر شما:
نام:
پست الکترونیکی:
آدرس وب:
عنوان:
نظر
  قبل از ارسال نظر آنرا ویرایش کرده و قواعد نگارش را در آن رعایت کنید.
لطفاً در مطالب خود اخلاق اسلامی و قوانین کشور را مد نظر داشته باشید.
نمایش نظرات کاربران در خبرها به معنای تایید آنها توسط سایت نیست.

  کد امنیتی:
 
6 کاری که بعد از ساعت 5 عصر قند خون شما را به‌هم می‌ریزد!
  6 کاری که بعد از ساعت 5 عصر قند خون شما را به‌هم می‌ریزد!
تحقیقات جدید نشان می‌دهد که بدن ما شب‌ها نمی‌تواند قند خون را به خوبی صبح‌ها کنترل کند. یعنی یک کاسه ماکارونی ساعت 8 شب، خیلی بیشتر از همون غذا در وعده ناهار به قند خون‌تان آسیب می‌زند.
فال ابجد امروز سه شنبه 31 تیر
  فال ابجد امروز سه شنبه 31 تیر
فال حروف ابجد یکی از فال‌های پرطرفدار و بسیار قدیمی است که افراد بسیاری به پیشگویی‌ها و طالع‌های این فال اعتقاد دارند.
پیکر آیت الله نعیم آبادی در قم تشییع شد
  پیکر آیت الله نعیم آبادی در قم تشییع شد
در این مراسم پیکر آن عالم ربانی از مسجد امام حسن عسکری(ع) به طرف حرم مطهر حضرت فاطمه معصومه(س) به حرکت درآمد و نماز میت توسط آیت الله سید هاشم حسینی بوشهری رییس جامعه مدرسین حوزه علمیه قم در این مکان مقدس اقامه شد.
کشته شدن یک نظامی صهیونیست در جنوب نوار غزه
  کشته شدن یک نظامی صهیونیست در جنوب نوار غزه
ارتش رژیم صهیونیستی روز دوشنبه از کشته شدن یکی از نظامیان صهیونیست و مجروح شدن یک نفر دیگر در جنوب نوار غزه خبر داد. ارتش رژیم صهیونیستی از کشته شدن یکی از نظامیان صهیونیست و مجروح شدن یک نفر دیگر در جنوب نوار غزه خبر داد.
ادعای کاخ سفید: ترامپ از حمله اسراییل به سوریه غافلگیر شد
  ادعای کاخ سفید: ترامپ از حمله اسراییل به سوریه غافلگیر شد
لویت اظهار کرد، ترامپ معتقد است که مناقشه در خاورمیانه در روزهای اخیر «بسیار طولانی» و «کاملا بی‌رحمانه» شده است. کارولین لویت سخنگوی کاخ سفید دوشنبه شب مدعی شد که دونالد ترامپ رییس جمهور آمریکا از حمله اسراییل به سوریه و یک کلیسا در نوار غزه غافلگیر شد.
عراقچی در گفتگو با فاکس‌نیوز: خسارات جدی به تأسیسات هسته‌ای ایران وارد شده‌است
  عراقچی در گفتگو با فاکس‌نیوز: خسارات جدی به تأسیسات هسته‌ای ایران وارد شده‌است
سید عباس عراقچی وزیر امور خارجه ایران، در گفت‌وگو با شبکه فاکس‌نیوز: مراکز هسته‌ای ایران در پی حملات اخیر رژیم صهیونیستی و آمریکا به‌طور جدی آسیب دیده‌اند.
گفت وگوی وزیرخارجه پاکستان با مقامات سازمان ملل درباره ایران و خاورمیانه
  گفت وگوی وزیرخارجه پاکستان با مقامات سازمان ملل درباره ایران و خاورمیانه
سناتور محمد اسحاق دار امروز دوشنبه به وقت محلی در مقر سازمان ملل در نیویورک با آنتونیو گوترش دبیرکل و فیلیمون یانگ رییس هفتاد و نهمین مجمع عمومی سازمان ملل به صورت جداگانه دیدار کرد.
عراقچی و فیدان درباره ازسرگیری مذاکرات هسته‌ای در استانبول رایزنی کردند
  عراقچی و فیدان درباره ازسرگیری مذاکرات هسته‌ای در استانبول رایزنی کردند
وزیران خارجه ایران و ترکیه روز دوشنبه درباره ازسرگیری مذاکرات هسته‌ای ایران با کشورهای انگلیس، فرانسه و آلمان در استانبول که جمعه برگزار می‌شود،
دبیرکل سازمان ملل قتل امدادگران در نوار غزه را محکوم کرد
  دبیرکل سازمان ملل قتل امدادگران در نوار غزه را محکوم کرد
آنتونیو گوترش دبیرکل سازمان ملل روز دوشنبه به وقت محلی در مجمع سیاسی توسعه پایدار گفت: «در آخر هفته در غزه، شاهد تیراندازی‌های دسته‌جمعی بیشتر و قتل افرادی بودیم که به دنبال کمک‌های سازمان ملل برای خانواده‌هایشان بودند،
اتفاق شیرین پس از 19 سال: آشتی پدر و مادر مریم مومن!
  اتفاق شیرین پس از 19 سال: آشتی پدر و مادر مریم مومن!
مصاحبه اخیر مریم مومن، بازیگر جوان و محبوب، در برنامه رک‌شو با مجید واشقانی، بازتاب گسترده‌ای در فضای مجازی داشته است. مومن در این برنامه از جزییات ناگفته زندگی شخصی خود پرده برداشت که مورد توجه بسیاری قرار گرفت.
شینا انصاری: همه دستگاه‌ها در موضوع گردو غبار پای کار باشند
  شینا انصاری: همه دستگاه‌ها در موضوع گردو غبار پای کار باشند
انجام ندادن تکالیف توسط دستگاه‌ها سرمایه اجتماعی را تضعیف می‌کند و ضرورت دارد در موضوع مدیریت گردوغبار همه دستگاه‌ها با جدیت پای کار باشند.
اردوغان:برای تمام جهان روشن شود که رژیم صهیونیستی در حال کارشکنی است
  اردوغان:برای تمام جهان روشن شود که رژیم صهیونیستی در حال کارشکنی است
نشست شیوخ عشایر و اردنی‌ها با نماینده آمریکا درباره السویدا دو روز ادامه یافت و شرکت کنندگان در این نشست با ترکیه در ارتباط بودند.
  پربیننده ترین اخبار       
  آل کثیر رسما استقلالی شد
  ادعای علی‌اف درباره درگیری اخیر ایران و اسراییل
  این استان‌ها فردا و پس فردا تعطیل هستند
  عیسی آل‌کثیر به استقلال پیوست
  آخرین وضعیت غنی‌سازی اورانیوم از زبان عراقچی
  برلین برگزاری گفت‌وگوهای ایرانی - اروپایی در روز جمعه را تایید کرد
  خواب جدیدی که «گروه بین‌المللی بحران» برای ایران دیده است
  استقبال سازمان ملل از مذاکرات هسته‌ای ایران و تروییکای اروپایی
  حضور عجیب عیسی آل‌کثیر در باشگاه استقلال
  استایل تابستانی نفس بازغی جلب‌توجه کرد
  عکس جدید و پربازدید از مریم مومن و پدرش
  انفجار کنترل‌شده در تبریز حین عملیات خنثی‌سازی مهمات
  لحظه مرگ پیرمرد گرسنه فلسطینی در صف غذا + فیلم
  احمد توکلی زنده است
  بیرانوند و بازی جدیدش: از چت هواداران تا فشار برای جدایی از تراکتور
  اطلاعیه مهم واریز حقوق بازنشستگان بعد از حادثه جنگ 12 روزه | حقوق بازنشستگان دقایقی قبل واریز شد با این برنامه زمانی پرداخت
  تبریک تولد احسان خواجه امیری به همسرش در فضای مجازی!
  عراق از اسراییل به سازمان ملل شکایت کرد
  گزارش میدانی خبرنگاران بین‌المللی از خرابی‌های حمله رژیم صهیونیستی به زندان اوین
  حمید هیراد خواننده در بیمارستان بستری شد / عکس غم‌انگیز خواننده مشهور روی تخت بیمارستان
© شبکه خبری رونگار 1404

All rights reserved