کلاهبرداری با فریب دادن افراد برای به دست آوردن پول، اموال، اطلاعات شخصی یا سایر منافع به صورت غیرقانونی رخ می دهد. در کلاهبرداری، فرد یا گروه کلاهبردار معمولا با دروغ، جعل یا وعده های نادرست قربانی را به انجام کاری ترغیب می کند. در برخی از کلاهبرداری ها نیز افراد خود را مقام دولتی، مامور پلیس، قاضی، کارمند بانک یا نماینده یک سازمان معرفی می کنند تا قربانی را به پرداخت پول یا ارایه اطلاعات شخصی وادار کنند؛ این کلاهبرداران گاهی با ادعای داشتن سمت یا اختیار رسمی، تهدید به جریمه، بازداشت یا اقدام فوری، کلاهبرداری می کنند که در این موارد بهتر است هویت فرد از سازمان های مربوطه استعلام شود و افراد در این مواقع به راحتی به دیگران اعتماد نکنند.

به گزارش اعتماد، اخیرا یک پرونده کلاهبرداری که اعضای باند آن با نفوذ در دستگاه های دولتی و حاکمیتی توانسته بودند از برخی افراد کلاهبرداری کنند، رسانه ای شده است. طبق گفته یکی از مقامات قضایی استان البرز، رای اعضای این باند 12 نفره صادر شده و باند مذکور کلاهبرداری های متعددی با جعل عنوان داشته است.

ادیب حافظی کارشناس حوزه امنیت پرداخت در مورد چنین پرونده هایی و در پاسخ به اینکه چگونه اعضای یک باند می توانند از دستگاه های دولتی و حکومتی کلاهبرداری کنند، می گوید: اعضای این باند قطعا لابی، ارتباطات و حتی یک سری داکیومنت داشته اند؛ این افراد صددرصد به یک سری داده ها و اطلاعات دسترسی داشته اند؛ یعنی اگر اعضای این باند برخی افراد را نمی شناختند، نمی توانستند چنین جسارتی داشته باشند. شاید این افراد به خاطر عناوین و دسترسی هایی که داشته اند به راحتی توانسته اند از دستگاه های دولتی و حکومتی کلاهبرداری کنند. اگر فرد یا افرادی ندانند که مدیر فلان شرکت یا مقام دولتی چه کسی است، پدرش کیست، خانه اش کجاست و غیره، نمی توانند اعتماد برخی افراد را برای کلاهبرداری جلب کنند؛ اعتمادسازی در چنین پرونده هایی به طور عادی صورت نمی گیرد.

گاهی هم کلاهبرداران از تشابه اسمی برخی افراد استفاده و با اعتماد به نفس بالایی که دارند اعتماد افراد را جلب می کنند. مردم هم به خاطرعدم رعایت برخی قواعد و قوانین نیازمند بعضی ارتباطات هستند. به طور مثال گاهی افراد فکر می کنند چون فردی با جای خاصی در ارتباط است، می توانند به او رشوه دهند تا کارشان پیش برود. رشوه گرفتن شگرد برخی کلاهبرداران است؛ گاهی نام خانوادگی یک فرد با جایگاه مهم اجتماعی با فردی که قصد کلاهبرداری دارد مشابه است و فرد کلاهبردار در چنین مواقعی از این تشابه اسمی سوءاستفاده می کند.

این کارشناس حوزه امنیت پرداخت همچنین در مورد این مجرمان می گوید: کلاهبرداران گاهی سابقه دار هستند و گاهی هم هیچ سابقه ای ندارند. در برخی موارد شاید هم پرونده های مشابه زیاد داشته باشند، اما شناسایی و دستگیر نمی شوند. در استان البرز پرونده های فروش خودرو زیاد است که اکثرا پرونده های مربوط به کلاهبرداری هستند. یکی از همین پرونده ها مربوط به شرکت خودرو […] می شود؛ فردی که در این پرونده کلاهبرداری انجام داده قبلا خودش کارمند همین شرکت بوده است؛ او یک سری آدم هایی را در این شرکت می شناخته که افراد معمولی به آن ها دسترسی نداشتند.

این فرد با سوءاستفاده از عناوین و اطلاعاتی که داشته از افراد کلاهبرداری کرده است. این فرد سال 1397 شروع به کلاهبرداری می کند تا اینکه دستگیر می شود. او سال 1399 از زندان مرخصی می گیرد و مجدد در زمان مرخصی از زندان اقدام به کلاهبرداری می کند؛ یعنی در اینگونه پرونده ها و پرونده های مشابه فرد یا افراد کلاهبردار باید به یک سری اطلاعات دسترسی داشته باشند.

حسین فاضلی هریکندی رییس کل دادگستری استان البرز با اعلام این خبر و صدور رای قطعی 12 عضو باند نفوذ در دستگاه های دولتی و حاکمیتی گفت که متهمان به حبس، جزای نقدی و رد مال محکوم شدند.

رییس کل دادگستری استان البرز در مورد جزییات این خبر گفت: این پرونده بر اساس گزارش اداره کل اطلاعات استان البرز شکل گرفت و در بررسی ها مشخص شد فردی با تشکیل یک باند، اقدام به کلاهبرداری متعدد از افراد تحت عنوان نفوذ در دستگاه های دولتی و حاکمیتی می کند. پس از تشکیل پرونده و تکمیل تحقیقات، با صدور دستورات قضایی، 12عضو باند و سرکرده آن شناسایی و بازداشت شدند. در ادامه مشخص شد متهم با انتساب خود به دستگاه های قضایی، اطلاعاتی، امنیتی، مدارک متعددی از جمله مهر مقامات قضایی را جعل کرده است.

در بازرسی از خانه او اسلحه و البسه نظامی جزو اقلام ممنوعه از متهم ردیف اول کشف شد. همچنین در بازرسی از خانه او، مقادیری سلاح های جنگی، فشنگ، بی سیم، شوکر و سایر ادوات نظامی کشف شد. باند مذکور کلاهبرداری های متعددی با جعل عنوان داشته است. یکی از کلاهبرداری ها مربوط به یک پرونده مالیاتی است که دارای جریمه سنگین مالیاتی بوده و نامبرده با ادعای اینکه می تواند مشکل پرونده او را حل کند مبلغ 700 هزار دلار از او اخذ و با پول حاصل، چند واحد آپارتمان خریداری می کند.

هریکندی در خصوص جزییات ادعای این شاکی گفت: متهم با استفاده از نامه های جعلی از شاکی کلاهبرداری می کرد؛ از جمله در یک نامه جعلی منتسب به دادستانی کل کشور و خطاب به اداره امور مالیاتی، اعلام شده که حساب های شاکی رفع توقیف شود. یکی از ویژگی های این پرونده کلاهبرداری متهمان در مبالغ خرد و کلان است. تا جایی که یکی از شکات پرونده که فروشنده لوازم خانگی است اعلام داشته که متهم مقادیری لوازم خانه به ارزش 12 میلیون تومان از او اخذ و گفته ظرف یک هفته پول لوازم را پرداخت خواهد کرد.

متهمان، طبق اظهارات شکات مدعی بودند هر کاری را در هر ارگان و سازمانی می توانند انجام دهند و محدودیتی ندارند. متهم اصلی، علاوه بر ادعای نفوذ در اداره مالیات و دستگاه قضایی، مدعی نفوذ در کمیسیون ماده 100 شهرداری ها نیز بوده و گفته که می تواند جریمه های این کمیسیون را مشمول بخشش قرار دهد.

رییس کل دادگستری استان البرز در مورد دیگر جرایم و ابعاد پرونده متهم اصلی گفت: او با جعل نامه بنیاد شهید، خود را جانباز هفتاد درصد معرفی کرده بود؛ همچنین یکی از کشفیات، اشیای عتیقه بود که بعد از بررسی توسط اداره کل میراث فرهنگی استان معلوم شد که هیچکدام اصالت نداشته و جعلی است و به منظور کلاهبرداری توسط متهم تهیه شده بود. متهم اصلی توانسته بود با ارایه مدارک جعلی به پزشکی قانونی، حکم حجر گرفته و همسرش را به عنوان قیم معرفی کند. سرکرده باند با استفاده از این حکم، عملا هیچ مالی به نام خود ثبت نکرده بود و اقلام و اموالی که در قالب کلاهبرداری از افراد می گرفت را به نام دیگران منتقل می کرد؛ از جمله دو دستگاه آپارتمان حاصل شده از کلاهبرداری را به نام همسر و عروسش تنظیم سند کرده بود.

هریکندی در تشریح جزییات رسیدگی و اتهامات متهمان پرونده گفت: بعد از تکمیل تحقیقات و صدور کیفرخواست؛ دادگاه کیفری یک استان البرز، متهم اصلی پرونده را به جهت اتهاماتی نظیر اعمال نفوذ برخلاف حق و مقررات قانونی در دستگاه های دولتی، غصب عناوین دولتی، جعل احکام و دست خط مقامات قضایی، جعل اسناد وزارت اطلاعات و سپاه و جعل احکام ماموریت نظامی، تهیه و ساخت مهر مجموعه های مربوط به وزارت اطلاعات، سپاه و قوه قضاییه، نگهداری انواع سلاح گرم خودکار جنگی و مهمات، استفاده از البسه و نشان ها و درجات نظامی و تحصیل مال از طریق نامشروع و پولشویی، مجموعا به پنجاه سال حبس، دو میلیارد و 300 میلیون تومان جزای نقدی و رد مال از جمله اموال ناشی از پولشویی و چند دستگاه آپارتمان که از این طریق کسب کرده بود محکوم کرد.

همچنین یازده متهم دیگر این پرونده نیز مجموعا به حدود شصت سال حبس تعزیری، رد مال و جزای نقدی محکوم شدند؛ همچنین پنج نفر از این متهمان از جمله متهم اصلی به صورت جداگانه در دادگاه انقلاب بابت قاچاق ارز تحت تعقیب قرار گرفتند و حدود دو میلیارد و 500 میلیون تومان جزای نقدی به اتهام قاچاق ارز محکوم شدند.

روش های مختلفی برای کلاهبرداری های اینترنتی وجود دارد که این روش ها طبق بررسی های اعتماد به چند دسته تقسیم می شوند. فیشینگ؛ یک نوع تقلب اینترنتی است که هدف از آن سرقت اطلاعات با ارزش مانند شماره کارت، حساب کاربری و رمز عبور است؛ یک وب سایت تقلبی مشابه به یک سازمان قانونی، معمولا یک موسسه مالی مانند یک بانک یا شرکت بیمه ایجاد می شود. یک ایمیل یا پیامک ارسال می شود که گیرنده به وب سایت جعلی دسترسی داشته باشد و وارد جزییات شخصی آن ها از جمله کدهای دسترسی امنیتی شود.

این صفحه واقعی به نظر می رسد، اما کاربرانی که اطلاعات خود را وارد می کنند ناخواسته اطلاعات خود را به کلاهبردار ارسال می کنند. سرقت اطلاعات هویتی؛ اینگونه کلاهبرداری ها می تواند اشکال مختلفی داشته باشد، از کارت اعتباری تقلبی گرفته تا همه اطلاعات هویتی قربانی برای باز کردن حساب ها، برداشت وام و انجام فعالیت های غیرقانونی دیگر. اگر کسی از اطلاعات شخصی سوال پرسید باید به آن مشکوک شد. ویروس ها و تروجان ها؛ اینها برنامه های مضری هستند که بدون آگاهی قربانی بر روی کامپیوتر دانلود می شوند.

هدف از این برنامه ها ممکن است به دست آوردن یا آسیب رساندن به اطلاعات، مانع شدن از عملکرد کامپیوتر یا احاطه کردن قربانی با تبلیغات باشد. ویروس ها با آلوده کردن اطلاعات کامپیوترها و سپس تکرار تکثیر می شوند، اما تروجان ها به عنوان برنامه های کاربردی واقعی ظاهر می شوند و سپس در کامپیوتر قرار می گیرند تا فعالیت ها را کنترل و اطلاعات را جمع آوری کنند. نرم افزارهای جاسوسی و مزاحم؛ این نرم افزارها هنگام کلیک روی آگهی های تبلیغاتی که در یک پنجره جست وجوگر جداگانه قرار می گیرند را فراهم می کنند و این امکان را به وجود می آورند که قربانی جاسوس افزار یا adware را دانلود کند. این برنامه ها اغلب با برنامه های رایگان، برنامه ها یا سرویس هایی که ممکن است از اینترنت دانلود شود، همراه می شوند.

جاسوس افزارها به صورت مخفیانه اطلاعات کاربری قربانی را جمع آوری و معمولا فعالیت اینترنتی شخص را برای اهداف تبلیغاتی، کنترل می کنند. اسکیم کردن کارت؛ اسکیم کارت نسخه برداری غیرقانونی و ثبت نوار مغناطیسی و پین ها بر روی کارت های اعتباری و دبیت کارت است. اسکیم کردن می تواند در هر دستگاه خودپرداز بانکی یا از طریق یک دستگاه EFTPOS (پایانه خدمات فروش) رخ دهد؛ کارت گرفته و پین وارد شده بر روی یک کارت جعلی کدگذاری می شود و برای گرفتن پول و معاملات تقلبی مورد استفاده قرار می گیرد.

فریب های شغلی و استخدام؛ افرادی را هدف قرار می دهند که به دنبال شغل جدید یا تغییر شغل هستند. آن ها اغلب مقدار زیادی درآمد را تضمین می کنند. فیشینگ از طریق تلفن همراه؛ کلاهبرداران تنها به صورت آنلاین کلاهبرداری نمی کنند و گاهی ایمیل های متداول به دنبال نمایندگی یک نهاد شناخته شده یا مورد اعتماد هستند و افراد را وادار به فاش کردن حساب یا جزییات شخصی خود می کنند.

این اتفاق در حال حاضر به طور فزاینده ای بر روی تلفن همراه اتفاق می افتد. به خصوص اگر از قربانی خواسته شود تا هرگونه جزییات ورود به بانکداری اینترنتی یا کد امنیتی که به موبایل قربانی ارسال شده است را افشا کند. سایر فریب ها از طریق تلفن همراه؛ ممکن است قربانی پیشنهادهایی از جمله شانس برنده شدن جوایز فوق العاده از طریق پیغام های متنی یا حتی پیام های صوتی خودکار دریافت کند؛ در این مواقع باید از پاسخ دادن یا دانلود نرم افزارهای رایگان به دلیل خطر یک ویروس یا نرم افزار اجتناب شود.